Katılım Bankaları Mevduat Bankalarından Farklı mı Çalışıyor

Sakarya, Burchan and Kaya, Yasemin (2013): Katılım Bankaları Mevduat Bankalarından Farklı mı Çalışıyor. Forthcoming in: Ekonomik Yaklaşım

Abstract

Bu araştırmanın temel amacı, Türkiye’de faaliyet gösteren mevduat ve katılım bankaların karşılaştırmalı analizini yapmak ve katılım bankalarının hangi alanlarda farklılaştığını irdelemektir. Bu çerçeve katılım bankacılığı için ifade edilen en önemli önermelerin sınanması amaçlanmaktadır. Bu önermelerden ilki katılım bankalarla geleneksel ticari bankalar arasında özkaynak açısından farklılığın bulunmasıdır. Diğer bir önemli önerme (veya ön kabul) ise, katılım bankalarının ile ticari bankalardan aktif kalitesi ve kârlılık açısından farklılık arz etmesidir. Çalışmada 2005-2012 döneminde Türkiye’de faaliyette bulunan mevduat bankaları ile katılım bankaları panel veri yöntemi ile incelenmiş ve katılım bankalarının daha yüksek özkaynakla çalışarak, finansal aracılık faaliyetlerine odaklanırken, diğer bankalardan etkinlik ve kârlılık açsından bir farklılık arz etmedikleridir.

The main goal of this study is to conduct a comparative analysis between participation banks and deposit banks operating in Turkey and investigate the main areas of differentiation. In this context, the fundamental propositions are investigated. First off, the proposition that the participation banks operate with a differentiated capital adequacy structure is tested. Than the other presumption of that these peer groups differ from the asset quality and profitability perspective is analyzed. We examine the Turkish banking system for the 2005-2012 period. The mentioned propositions are tested using panel data analysis.

• Item Type: MPRA Paper
• English Title: Performance Differentiation Between Participation (Islamic) Banks and Deposit Banks in Turkey
• Language: Turkish
• Keywords: Katılım bankaları, Islamic (participation) banks, panel data
• Subjects: C - Mathematical and Quantitative Methods > C3 - Multiple or Simultaneous Equation Models ; Multiple Variables > C33 - Panel Data Models ; Spatio-temporal Models; G - Financial Economics > G2 - Financial Institutions and Services > G20 - General; G - Financial Economics > G2 - Financial Institutions and Services > G21 - Banks ; Depository Institutions ; Micro Finance Institutions ; Mortgages

References

BDDK (2011). Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler 2010, http://www.bddk.org.tr/WebSitesi/turkce/Raporlar/Bankacilikta_Yapisal_Gelismeler/9886bankacilikta_yapisal_gelismeler_sayi5.pdf (Erişim Tarihi: 15.08.2013)

BDDK (2013). İnteraktif Bülten. http://ebulten.bddk.org.tr/AylikBulten/Gelismis.aspx (Erişim Tarihi: 12.07.2013)

BDDK (2014) Katılım Bankacılığı ve Faizsiz Finans Çalıştayı Raporu https://www.bddk.org.tr/websitesi/turkce/Raporlar/Diger_Raporlar/13334calistay_raporu_24072014.pdf

Beck, T., Demirgüç-Kunt, A. ve Merrouche, O. (2013). Islamic vs. Conventional Banking: Business Model, Efficiency and Stability. Journal of Banking & Finance, Elsevier, vol. 37(2), s. 433-447

Cihák, M. ve Hesse, H. (2008). Islamic Banks and Financial Stability: An Empirical Analysis. IMF Working Papers, Vol: wp0816. , pp. 1-29, 2008. Conventional Banks of Bahrain”, IIUM Journal of Economics and Management 12, no.2.

ERNST&YOUNG (2012). World Islamic Banking Competitiveness Report 2013 Growing Beyond DNA of Successful Transformation. Aralık 2012, http://www.mifc.com/ (Erişim Tarihi: 15.08.2013)

Greene, W.H. (2003). Econometric Analysis, 5.Baskı, NewYork, Prentice Hall,

Hasan, M. M. ve Dridi, J.(2010), The Effects of the Global Crisis on Islamic and Conventional Banks: A Comparative Study (September 2010). IMF Working Papers, 2010. SSRN: http://ssrn.com/abstract=1750689

Kablan, S. ve Yousfi, O.(2011). Efficiency Of Islamic And Conventional Banks in Countries With Islamic Banking. MPRA Paper 32951, University Library of Munich, Germany. http://mpra.ub.uni-muenchen.de/32951/ (Erişim Tarihi: 05.08.2013)

KFHR (2013). Global Islamic Banking-2013, http://www.kfhresearch.com/product/global-islamic-banking-2013-0 (Erişim Tarihi: 02.09.2013)

Samad, A. (1999). Comparative Efficiency of the Islamic Bank Malaysia vis-a-vis Conventional Banks, IIUM Journal of Economics and Management 7, no.1.

Samad, A. (2004).“Performance of Interest-free Islamic Banks vis-à-vis Interest-based

SERPAM (2013). İslamî Finans Kavramı, Ürünler, Dünyada ve Türkiye’de Gelişimi ve Geleceği, SERPAM Araştırma Notları-1, Mayıs 2013, http://www.tkbb.org.tr/Documents/OnemliBasliklar/Islami_Finans.pdf (Erişim Tarihi:02.09.2013)

STATA, On Program Help Documents, http://www.stata.com/help.cgi?contents (Erişim Tarihi: 12.07.2013)

TKBB (2013). Türk Finans Sisteminde Katılım Bankaları, http://www.tkbb.org.tr/Documents/Sunumlar/KATILIM_BANKALARI_GENEL_SUNUM_ARALIK2012_21_02_2013.ppt (Erişim Tarihi: 02.09.2013)

Kammer, A.; Norat, M.; Pinon, M.; Prasad, A.,Towe, C.M., ve Zeidane Z. (2014) “Islamic Finance : Opportunities, Challenges, and Policy Options” Staff Discussion Notes No.15/5 IMF Publications. https://www.imf.org/external/pubs/ft/sdn/2015/sdn1505.pdf

Parlakkaya, R, ve Çürük, S.A, (2011) Finansal Rasyoların Katılım Bankaları ve Geleneksel Bankalar Arasında Bir Tasnif Aracı Olarak Kullanmı: Türkiye Örneği Ege Akademik Bakış, Cilt: 11, Sayı: 3, Temmuz 2011, s. 397-405

Chong, B. S., ve Liu, M.-H.. (2009). “Islamic Banking: Interest-free or Interest-based?”Pacific-Basin Finance Journal Cilt 17(1): s.125–144.